Rivista giuridica online ExParteCreditoris.it: provvedimenti e sentenze segnalate da Giudici, Avvocati e Banche. Periodico d'informazione giuridica per studi legali Direttore responsabile Avv. Antonio De Simone - ISSN 2385-1376
I termini processuali, com’è noto, sono soggetti alla sospensione feriale che decorre dal 1 al 31 agosto. Durante questo periodo essi smettono di decorrere. Tuttavia, il legislatore si è pre... Leggi tutto...
Cosa accade se nel corso di un processo civile l’avvocato della parte, in sede di precisazione delle conclusioni, si limiti a richiamare genericamente le istanze istruttorie rigettate, prece... Leggi tutto...
Il precetto è l’atto con il quale il creditore intima al proprio debitore di adempiere in suo favore l’obbligo contenuto nel titolo esecutivo e cioè il pagamento di una somma. Ma... Leggi tutto...
Per stabilire se una banca abbia correttamente o meno segnalato alla Centrale dei Rischi l’inadempimento d’una obbligazione del cliente, non è sufficiente valutare ex post se, all... Leggi tutto...
La spedizione per posta ordinaria di un assegno, ancorché munito di clausola d’intrasferibilità, costituisce, in caso di sottrazione del titolo e riscossione da parte di un soggetto no... Leggi tutto...
A fronte della trasformazione regressiva di una società di capitali in società semplice, con conseguente cancellazione della società trasformata dal registro delle imprese e di iscrizione di... Leggi tutto...
In caso di cessione del credito effettuata non in funzione solutoria, ex art. 1198 c.c., ma esclusivamente a scopo di garanzia di una diversa obbligazione dello stesso cedente, il cessionari... Leggi tutto...
Nell’ammortamento alla francese non vi è alcuna forma di anatocismo occulto. La rata di ammortamento è composta da due parti: la quota interessi necessaria per pagare gli interessi sul debit... Leggi tutto...
In tema di patto fiduciario con oggetto immobiliare che s’innesta su un acquisto effettuato dal fiduciario per conto del fiduciante, non è richiesta la forma scritta ad substantiam; ne... Leggi tutto...
La Corte di Appello di Milano con la sentenza n. 458 del 01.02.2019 spiega gli effetti della mancata rilevazione del parametro per l’assenza di un legittimo provvedimento amministrativo, ope... Leggi tutto...
Nelle cause attribuite alla competenza del tribunale in composizione monocratica, il giudice unico, che assomma in sé le funzioni di istruzione e di decisione, quando ritenga di emettere una... Leggi tutto...
La violazione dell’obbligo di astensione nelle ipotesi previste dall’art. 51 c.p.c., comma 1 e con la sola eccezione dell’ipotesi di interesse diretto nella causa non si co... Leggi tutto...
Al fine di far accertare la qualità di erede di un soggetto, che ha trascritto l’accettazione dell’eredità, la prova della accettazione tacita dell’eredità non può essere desunta dal solo ce... Leggi tutto...
Al collegio sindacale non è affidato un controllo di merito sull’opportunità delle scelte di gestione degli amministratori, ma piuttosto l’obbligo di vigilare sull’adeguatezza delle struttur... Leggi tutto...
Il ricorso, pur non dovendo necessariamente contenere una parte relativa all’esposizione dei fatti strutturata come premessa autonoma distinta rispetto ai motivi o tradotta in una narrativa... Leggi tutto...
Colui che acquista una quota ideale di beni facenti parte di una comunione ereditaria, ignorando – per carenza della dovuta informazione da parte del notaio (e della parte venditrice)... Leggi tutto...
Il contratto di locazione di immobili ad uso abitativo, ove non registrato nei termini di legge, è nullo ai sensi dell’articolo 1, comma 346, della Legge n. 311 del 2004 (A), ma, in caso di... Leggi tutto...
Questa Corte, a proposito dell’art. 2671 c.c., ha affermato come il legislatore – stabilendo, nell’art. 2671 c.c., comma 1, che il notaio o altro pubblico ufficiale che ha ricevuto o a... Leggi tutto...
Provvedimento segnalato da Donato Giovenzana – Legale d’impresa Nel caso di specie il reato di riciclaggio contestato al fine di disporre il sequestro è frutto di una mera ipotesi astratta,... Leggi tutto...
Non può condividersi, pertanto, l’assunto difensivo secondo cui la vendita del bene conseguito con la truffa presupposta sarebbe “l’unico modo per acquisire il profitto necessario” ad integr... Leggi tutto...
Provvedimento segnalato da Donato Giovenzana – Legale d’impresa In materia di sanzioni amministrative, le norme sopravvenute nella pendenza del giudizio di legittimità che dispongano retroat... Leggi tutto...
Provvedimento segnalato da Donato Giovenzana – Legale d’impresa (…) Essendo evidente che a fronte di una norma chiaramente volta ad optare per l’applicazione del principio dell... Leggi tutto...
La finalità di controllo dei movimenti di denaro in contanti al di sopra di un dato importo viene perseguita dalla legislazione di cui in discorso con una disciplina avente carattere general... Leggi tutto...
Nei rapporti bancari in conto corrente, il correntista che agisca in giudizio per la ripetizione dell’indebito è tenuto a fornire la prova sia degli avvenuti pagamenti che della mancanza, ri... Leggi tutto...
Le criptovalute sono valute virtuali, ossia rappresentazioni digitali di valore, utilizzate – su base volontaria – come mezzo di scambio per l’acquisto di beni e servizi. Esse po... Leggi tutto...
È rilevante e non manifestamente infondata – in riferimento agli articoli 3 e 24 della Costituzione italiana – la questione di legittimità costituzionale dell’articolo 147, comma... Leggi tutto...
Integra il delitto di riciclaggio il compimento di operazioni consapevolmente volte ad impedire in modo definitivo, od anche a rendere difficile l’accertamento della provenienza del de... Leggi tutto...
Il trasferimento per spirito di liberalità di strumenti finanziari dal conto di deposito titoli del beneficiante a quello del beneficiario realizzato a mezzo banca, attraverso l’esecuzione d... Leggi tutto...
La lotta al terrorismo rappresenta uno dei più importanti obiettivi delle organizzazioni sovranazionali, costituite per garantire la pace e la giustizia tra le nazioni. Tra queste occorre da... Leggi tutto...
Il divieto posto dall’articolo 1, comma 1, del D. Lg. 143/1991 (convertito nella Lg. 197/1991, poi abrogato dal D. Lgs. 231/2007, così detto Decreto antiriciclaggio), diretto ad impedire il... Leggi tutto...
In data 29.11.2016, il Dipartimento del Tesoro del Ministero dell’economia e delle finanze ha posto in pubblica consultazione lo schema di decreto attuativo – in breve, schema –... Leggi tutto...
La procedura di collaborazione volontaria è stata introdotta dalla Legge 186/2014: essa ha consentito di regolarizzare le violazioni di norme tributarie commesse fino al 30 settembre 2014. C... Leggi tutto...
L’uso del denaro contante è oggetto di attenzione da parte dei soggetti destinatari degli obblighi di cui al Decreto Antiriciclaggio (D. Lgs. n. 231/2007), soprattutto per quanto attiene l’a... Leggi tutto...
I destinatari degli obblighi previsti dal D. Lgs. 231/2007, tra cui spiccano gli intermediari finanziari, sono chiamati a contrastare una grave – e purtroppo reale ed attuale – m... Leggi tutto...
Con l’emanazione della Direttiva europea n. 849 del 2015, così detta IV Direttiva Antiriciclaggio, e con l’adozione, nell’anno in corso, da parte della Commissione europea di una proposta di... Leggi tutto...
Il tema della crisi finanziaria degli Istituti di credito italiani è di grande attualità. Anzi, sta divenendo una costante, insieme alla paura ed all’incertezza che dilagano fra la clientela... Leggi tutto...
Attraverso la sottoscrizione del contratto di mandato ha vita l'intestazione fiduciaria: un soggetto - fiduciante - trasferisce un diritto ad un altro soggetto - fiduciario -, con l'obbligo... Leggi tutto...
Le persone politicamente esposte (così dette "PEPs", ovvero politically exposed persons) sono persone fisiche residenti in stati europei diversi dall'Italia od in stati extracomunitari, che... Leggi tutto...
ANTIRICICLAGGIO ED ISTITUTI A CONFRONTO: CURATELA SPECIALE, FONDO PATRIMONIALE E TRUST FAMILIARE Pillola informativa: contributo n. 13 Per quanto riguarda i diritti patrimoniali dei mi... Leggi tutto...
Si realizza il reato di concorso in riciclaggio da parte di un direttore di banca in ipotesi di autorizzazione di operazioni sospette richieste dal cliente, omettendo viceversa di effettuare... Leggi tutto...
ANTIRICICLAGGIO E TRUST: GENERALITA' SULL'ISTITUTO E SUO UTILIZZO ANOMALO Pillola informativa: contributo n. 12 Il trust è un istituto di matrice anglosassone, introdotto nell'ordinamento it... Leggi tutto...
La così detta "voluntary disclosure" (in italiano: "collaborazione volontaria") è una procedura - introdotta dalla Legge 186/2014 - che consente ai contribuenti che detengono illecitamente p... Leggi tutto...
ANTIRICICLAGGIO: LA SOSPENSIONE DI OPERAZIONI SOSPETTE; L’ASTENSIONE E LA RESTITUZIONE DI LIQUIDITA’
Per quanto riguarda la prima, la UIF (Unità di Informazione Finanziaria) ha il potere di sospendere, anche su richiesta del NSPV, della DIA e dell'autorità giudiziaria, per un massimo di cin... Leggi tutto...
La produzione e l'invio delle S.AR.A sono disciplinati dal Provvedimento della UIF (Unità di Informazione Finanziaria) del 23 dicembre 2013, che sostituisce il precedente del 22 dicembre 201... Leggi tutto...
L'art. 41 del Decreto Legislativo 231/2007 impone a determinati soggetti (come, ad esempio, gli intermediari finanziari, i professionisti, i revisori) di comunicare ad UIF (Unità di Informaz... Leggi tutto...
Il reato di autoriciclaggio è previsto dal nuovo art. 648 ter .1 del Codice Penale, in forza del quale "si applica la pena della reclusione da due a otto anni e della multa da euro 5.000 a e... Leggi tutto...
Si parla di "rapporti di corrispondenza" quando le banche effettuano e ricevono, per conto dei loro clienti, pagamenti da tutto il mondo. Una banca, definita "banca corrispondente", detiene... Leggi tutto...
Uno dei principali obblighi del cliente (o del legale rappresentante, in caso di società) è quello di fornire, prima dell'instaurazione del rapporto o contestualmente al conferimento dell'in... Leggi tutto...
L'adeguata verifica di cui all'art 18 del Decreto Legislativo 231/2007 è un'attività complessa, volta alla raccolta ed alla razionalizzazione critica di specifici dati, che impone di: a) ide... Leggi tutto...
L'ordinamento italiano in materia di antiriciclaggio ha cercato di svilupparsi in coerenza con gli standard internazionali e le direttive europee. Le disposizioni comunitarie hanno, nel temp... Leggi tutto...
Il sistema antiriciclaggio si basa sulla collaborazione tra operatori, autorità amministrative ed investigative. I primi sono chiamati ad adempiere a specifici obblighi ed a rispettare appos... Leggi tutto...
Con il termine "antiriciclaggio" si intende l'azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro, beni od altre utilità. Riciclare vuol dire, per l'appunto, investire capitali illec... Leggi tutto...
Nell'ambito dell'antiriciclaggio, la procedura di accertamento non può identificarsi con la pura e semplice constatazione dei fatti nella loro materialità, richiedendo un'attività istruttori... Leggi tutto...
Nell'ambito dell'antiriciclaggio, la procedura di accertamento non può identificarsi con la pura e semplice constatazione dei fatti nella loro materialità, richiedendo un'attività istruttori... Leggi tutto...
Il procedimento disciplinare a carico dei notai si fonda sul principio accusatorio, di talché la prova degli addebiti contestati è posta a carico dell'organo che ha promosso il procedimento,... Leggi tutto...
Il procedimento disciplinare a carico dei notai si fonda sul principio accusatorio, di talché la prova degli addebiti contestati è posta a carico dell'organo che ha promosso il procedimento,... Leggi tutto...
Nell'ipotesi di responsabilità contrattuale del notaio che stipula un atto di trasferimento immobiliare in capo ad un venditore fallito e, quindi, un atto inefficace rispetto ai creditori, d... Leggi tutto...
Il notaio incaricato di redigere l'atto pubblico di trasferimento immobiliare, il quale abbia compitato la dichiarazione a fini INVIM, sottoscritta dal venditore, riportando quanto da questi... Leggi tutto...
Non sussiste la responsabilità professionale dell'avvocato soltanto per il fatto che non vi è stato un adempimento corretto dell'attività professionale. Per potersi affermare una responsab... Leggi tutto...
Al di fuori delle ipotesi, tassative, di vincolatività del giudicato penale in quello civile, previste dal vigente c.p.p., il giudice civile può anche avvalersi delle prove raccolte in sede... Leggi tutto...
Il contratto di mutuo fondiario non è un mutuo di scopo. Ed invero lo scopo del finanziamento non entra nella causa del contratto. Pertanto è lecito il contratto di mutuo fondiario stipulato... Leggi tutto...
In materia di ricorso per cassazione, la pedissequa riproduzione di atti processuali e documenti, ove si assuma che la sentenza impugnata non ne abbia tenuto conto o li abbia mal interpretat... Leggi tutto...
Deve dichiararsi inammissibile la comparsa di costituzione depositata solo telematicamente mediante invio a mezzo pec direttamente nel sistema pct con la consolle dell'avvocato, dovendosi os... Leggi tutto...
In tema di ricorso per cassazione, il vizio di violazione di legge consiste nella deduzione di un'erronea ricognizione, da parte del provvedimento impugnato, della fattispecie astratta recat... Leggi tutto...
Il decreto ingiuntivo acquista efficacia di giudicato sostanziale, idoneo a costituire titolo inoppugnabile per l'ammissione al passivo, soltanto a seguito della dichiarazione di esecutività... Leggi tutto...
DISCIPLINARE NOTAIO: se dopo la compravendita emerge un’irregolarità urbanistica, scatta la sanzione
Le massime Se dopo la compravendita emerge un'irregolarità urbanistica, scatta la sanzione disciplinare a carico del notaio incaricato del rogito ma esonerato dall'obbligo delle visure dall... Leggi tutto...
E' valida la notifica della sentenza dichiarativa di fallimento eseguita tempestivamente dalla cancelleria ai sensi dell'art. 143 c.p.c., se sono ignoti la residenza od il domicilio del rapp... Leggi tutto...
E' tardiva e, dunque, inammissibile l'opposizione proposta oltre i quaranta giorni contro il decreto ingiuntivo notificato in proprio dal difensore via posta elettronica certificata. Detta f... Leggi tutto...
Per i ricorsi contro i provvedimenti sanzionatori emessi dalla CONSOB è competente la Corte di Appello. Questo è quanto viene espresso nell'ordinanza n. 12089 della Corte di Cassazione, Se... Leggi tutto...
E' sanzionato con la censura l'avvocato che accetta di seguire una causa contro due vecchi assistiti, l'uno in un procedimento penale e l'altro in un'attività stragiudiziale. Questo è il pri... Leggi tutto...
È valida la notifica dell'avviso di udienza effettuata direttamente all'assistito nel caso in cui il suo avvocato sia stato cancellato dall'Albo. Questo è il principio di diritto sotteso all... Leggi tutto...
Il processo viene interrotto automaticamente se l'unico difensore della parte costituita muore, anche se il giudice e le altre parti non ne abbiano avuto conoscenza: il decesso preclude ogni... Leggi tutto...
Il giudice, che, nell'esercizio delle proprie funzioni, utilizza in udienza espressioni irriguardose o di disprezzo nei confronti delle parti in causa, è passibile di sanzione disciplinare p... Leggi tutto...
E' onere del notaio provvedere a richiedere, senza ritardo, l'annotazione del fondo patrimoniale a margine dell'atto di matrimonio, al fine di assicurare la finalità tipica di opponibilità a... Leggi tutto...
Quando la commissione regionale di disciplina sospende in via cautelare il notaio, non c'è bisogno di motivare sulla gravità dei fatti contestati all'incolpato, laddove la valutazione può ri... Leggi tutto...
È legittima la sanzione disciplinare inflitta al notaio per aver rogato atti di compravendita immobiliare nei quali è stata omessa sia la dichiarazione degli intestatari della conformità all... Leggi tutto...
In tema di opposizione a decreto ingiuntivo, la riduzione dei termini prevista dall'art. 645, secondo comma, cod. proc. civ. (nel testo vigente "ratione temporis", anteriore alla legge 29 di... Leggi tutto...
Non rientra tra gli effetti del fallimento la liberazione del fallito dalle obbligazioni non fatte valere o non soddisfatte nel corso della procedura fallimentare e pertanto, ai sensi dell'a... Leggi tutto...
Non è ravvisabile alcun inadempimento professionale da parte del notaio nella preparazione e nella stesura dell'atto di compravendita se questi ha fornito espressa menzione, in atto, dell'es... Leggi tutto...
Il notaio che, commettendo errori nella redazione della denuncia di successione e nella rinuncia dell'eredità da parte dei delati alla medesima, consentendone l'acquisto da parte dello Stato... Leggi tutto...
La scelta della sanzione da irrogare al magistrato sottoposto a procedimento disciplinare spetta alla relativa sezione del C.S.M., la quale è tenuta ad indicare i motivi della scelta compiut... Leggi tutto...
Il verbale di conciliazione giudiziale tra le parti non può avere gli effetti esecutivi di una sentenza passata in giudicato, ma solo quelli di un titolo contrattuale esecutivo ai sensi dell... Leggi tutto...
Il creditore privilegiato ha diritto all'integrale soddisfazione nel concordato preventivo, anche qualora il bene gravato dal privilegio non sia presente nel patrimonio del debitore. Questo... Leggi tutto...
E' lo scopo di lucro in astratto a caratterizzare l'attività di impresa, cosicché non è necessario che l'imprenditore si proponga di ricavare da essa un guadagno da destinare a scopi egoisti... Leggi tutto...
Il professionista dichiarato fallito in estensione della società può trattenere le sole somme necessarie per il proprio mantenimento e quello dei familiari, mentre la restante parte degli in... Leggi tutto...
Ai fini dell'ammissione al passivo del credito tributario, è sufficiente la esistenza del ruolo, in quanto titolo valido attestante il credito, senza dover attendere la formazione e la notif... Leggi tutto...
È inammissibile l'impugnazione della sentenza di condanna effettuata mediante raccomandata telematica. Non vale come mezzo di impugnazione l'appello notificato mediante il servizio di... Leggi tutto...
E' da considerarsi irrituale e pertanto nulla la notifica fatta al coinquilino, ovvero a persona, che, pur coabitando con il destinatario, non sia a lui legata da rapporto di parentela o non... Leggi tutto...
È giustificato il recesso dell'acquirente dal preliminare di compravendita se il venditore non rilascia il certificato di abitabilità dell'immobile, in quanto si tratta di un "requisito esse... Leggi tutto...
